ФИНКОНСАЛТ услуги по 115 ФЗ
Юридическое сопровождение ювелирного бизнеса по России. Консультации по телефону ☎ 8 (800) 550-39-12
Предыдущая публикация
Левая колонка
Последний визит: 21 янв
Фильтр
💬 Какую форму использовать при сообщении о подозрительной сделке?
На вебинаре задали важный вопрос:
Отчёт о подозрительной сделке — это форма 1-ФМ?
✅ Да. Подозрительные операции направляются в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ.
Основание — Приказ Росфинмониторинга № 18 от 08.02.2022.
Что считается подозрительной операцией?
Это сделка, в отношении которой возникают обоснованные подозрения:
— в отмывании доходов,
— финансировании терроризма,
— или финансировании распространения ОМУ.
Для оценки применяются признаки необычности (коды от 101 и выше).
Примеры:
🔸 101 — операция не соответствует профилю клиента
🔸 106 — отказ клиента от идентификации
🔸 123 — резкое изменение финансовой активнос
На вебинаре задали важный вопрос:
Отчёт о подозрительной сделке — это форма 1-ФМ?
✅ Да. Подозрительные операции направляются в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ.
Основание — Приказ Росфинмониторинга № 18 от 08.02.2022.
Что считается подозрительной операцией?
Это сделка, в отношении которой возникают обоснованные подозрения:
— в отмывании доходов,
— финансировании терроризма,
— или финансировании распространения ОМУ.
Для оценки применяются признаки необычности (коды от 101 и выше).
Примеры:
🔸 101 — операция не соответствует профилю клиента
🔸 106 — отказ клиента от идентификации
🔸 123 — резкое изменение финансовой активнос
Совет Федерации одобрил поправки в 115-ФЗ:
банки обязаны передавать в Росфинмониторинг сведения о сделках с ДМДК от 1 млн рублей.
Теперь под контроль попадают:
— операции с инвестиционными металлами,
— покупка/продажа монет и алмазов,
— движение средств по счетам компаний и ИП, работающих с ювелиркой и ломом.
📌 То есть если вы проводите операции с драгметаллами — вы под наблюдением не только Росфинмониторинга, но и банка.
Комментарий Финконсалт:
«Теперь особенно важно обосновывать происхождение средств и грамотно оформлять расчёты. Крупные сделки должны быть задокументированы безупречно.»
Когда вступает в силу:
Через 120 дней после официального опубликования закона.
Что делать уже сейчас:
банки обязаны передавать в Росфинмониторинг сведения о сделках с ДМДК от 1 млн рублей.
Теперь под контроль попадают:
— операции с инвестиционными металлами,
— покупка/продажа монет и алмазов,
— движение средств по счетам компаний и ИП, работающих с ювелиркой и ломом.
📌 То есть если вы проводите операции с драгметаллами — вы под наблюдением не только Росфинмониторинга, но и банка.
Комментарий Финконсалт:
«Теперь особенно важно обосновывать происхождение средств и грамотно оформлять расчёты. Крупные сделки должны быть задокументированы безупречно.»
Когда вступает в силу:
Через 120 дней после официального опубликования закона.
Что делать уже сейчас:
На этом пока всё
Войдите в ОК, чтобы посмотреть всю ленту
694
- Оксана Шелтаганова Риелторг. Орск (Оренбургская область)
- Алина Сереброг. Кизляр (Дагестан Республика)
- Марина Кг. Тара (Тарский район)
13
- Рукодельное волшебство3565 подписчиков
- Ювелирная мастерская в Рубцовске1032 подписчика
- ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ легализации преступных доходов893 подписчика
- ПЕДАГОГИ РОССИИ 🇷🇺225574 подписчика